您好,欢迎访问三一刀客
当前位置:首页 > 办公文档 > 总结/报告 > 银行内控自查报告自查报告【4篇】
银行内控自查报告自查报告【4篇】以下是关于“银行内控自查报告自查报告【4篇】”的相关内容希望您喜欢下载,希望您喜欢这篇文章也请不要忘记分享给您的朋友们哦。绝大多数成功的人都离不开辛苦付出的实践,在学习、工作生活中。报告的适用范围越来越广泛,报告在写作上有一定的技巧。银行内控自查报告自查报告篇【第一篇】合规经营是办理信贷业务的基本要求,信用风险管理是确保我行信贷资产安全的有力保证。为此,我们所有的信贷经营活动都必须符合相关的法律法规、信贷政策和监管制度要求。近日,分行根据总行《关于开展小企业业务合规风险及信用风险检查的通知》的精神,结合自身实际情况,在辖内全面开展了小企业信贷业务专项自查。现就我行自查工作情况报告如下:一、总体情况。市分行领导高度重视此次自查工作,专门成立了由副行长任组长、风险主管参与指导,小企业中心、风险部等部门负责人为成员的工作小组,认真梳理年以来的各项信贷业务风险点、经营管理的薄弱环节,严格按照总行通知要求和相关业务制度规定逐户、逐个风险点进行认真排查。本次共检查了年月至今笔信贷业务,金额共万元,检查覆盖率达。针对检查出现的问题,我行采取了不放过的原则,明确责任,逐一落实核查、整改责任部门和责任人,并要求风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、整改措施不落实不放过,对存在的问题,进行全面整改,消除风险隐患,进一步提高了信贷经营管理水平。三、下一步措施。通过本次自查,信贷人员的合规意识得到了增强;屡查屡犯的顽症得到了整治;信贷基础管理的`薄弱环节得到了消除;风险管理能力得到了提高。为了促进小企业信贷业务健康快速发展,下一步我行将采取以下措施:1、强化业务培训。信贷经营环境越来越复杂,风险管理的要求越来越高。只有不断提高客户经理的合规意识和风险意识,才能适应小企业信贷业务经营的管理要求。为此我行将强化培训,重点培训信贷业务知识、宏观政策、信贷政策和财务分析技术进一步提高信贷人员的风险意识,强化风险监测、风险预警和风险处理的能力。同时加强对信贷人员业务交流,使每一位客户经理都能明政策、知产品、用制度,实现小企业工厂标准化作业、规范化经营、动态化监控、精细化管理。2、强化责任意识。认真贯彻总行颁布的《员工职业操作守则》,积极促进信贷人员依法办事、合规操作,使合规理念贯穿于业务经营活动始终,渗透到业务操作各个环节。只有不断加强信贷人员的责任意识,才能不断提高我行的精细化管理水平。3、培育合规文化。合规经营是银行稳健运行的基本要求,也是防范金融案件的前提条件,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器。培育合规文化,增强员工的风险防范意识、制度执行意识、尽职履责意识和自我保护意识,让合规的观念和意识渗透到每个岗位、每个业务操作环节中,营造时时合规、事事合规的良好氛围。4、加强贷后管理。针对小企业规模小、资金流动性变化快的特点,在贷后管理中要更加注重防范和控制风险。严格贷款三查制度,严格抵押担保手续,严格小企业准入和退出制度。强化动态监控与管理。如发现风险信息,立即预警,并及时采取防范、化解措施,确保信贷资金安全。银行内控自查报告自查报告篇【第二篇】保险公司合规自评报告公司已按照《xx证券交易所上市公司内部控制指引》等相关规定建立健全并保持重大投资内部控制的有效;公司已在《公司章程》中明确股东大会、董事会对重大投资的审批权限,制定相应的审议程序。公司《投资管理办法》按照符合公司发展战略、合理配置企业资源、促进要素优化组合,创造良好经济效益的原则,就公司对外股票、债券等证券投资、公司兼并、合作经营和租赁经营等投资项目,和对内的重大技改项目、更新、基本建设、购置新设备、新产品开发等投资项目进行了规范。(6)信息披露公司已按照《xx证券交易所上市公司内部控制指引》等相关规定建立健全并保持信息披露内部控制的有效。公司制订了《信息披露事务管理制度》和《重大信息内部报告制度》,从信息披露机构和人员、文件、事务管理、披露程序、信息报告、保密措施、档案管理、责任追究等方面作了详细规定。(四)信息系统与沟通公司建立了信息与沟通制度,明确内部控制相关信息的收集、处理和传递程序、传递范围,确保了对信息的合理筛选、核对、分析、整合,保证了信息的及时、有效。公司按照中国证监会和xx证券交易所的有关信息披露有关规定制订了《信息披露事务管理制度》、《重大信息内部报告制度》和《投资者关系管理制度》,对涉及信息披露的内容及披露标准、信息披露责任人及管理部门、信息披露程序等进行了具体规定。同时,公司要求对口部门加强与行业协会、中介机构、业务往来单位以及相关监管部门等进行沟通和反馈,以及通过市场调查、网络传媒等渠道,及时获取外部信息。通过这些措施,公司董事会及时获得内部和外部重要信息,并及时解决信息沟通过程中发现的问题,同时确定信息披露的内容。公司购置并使用ERP资源管理软件等信息化软件,ERP资源管理软件包括财务、库存、生产、销售、统计、人事管理等方面,基本涵盖了公司的主要经营活动。为保证信息系统的正常、有效运行,设立了信息管理部,配备专职人员负责信息系统的维护,开通并使用OA网上办公系统,保证业务处理的及时性,使公司经营目标、方针计划顺畅下达到各职能部门和全体员工,并使各层级部门、员工将信息及时上传给管理者;随着公司的发展,公司目前正在对ERP系统进行升级,保证更有效高速的交流、传递信息。(五)内部监督公司董事会下设审计委员会,负责审核公司的财务信息及其披露,审查公司的内控制度。审计部在审计委员会的直接领导下依法独立开展公司内部审计工作。审计部设专职人员,对公司内部各部门及分、子公司的财务收支、生产经营活动进行审计、核查,对经济效益的真实性、合法性、合理性做出合理评价,对公司工程结算进行复审,并对公司内部管理体系以及各部门内部控制制度的情况进行监督检查。公司制定并通过董事会审议通过了《内部审计制度》,对审计部的职责、权限、内部审计工作程序做了明确规定,确保公司内部审计工作的规范性。内部审计遵循“以合规审计为基础,以效益审计为重点,以提高经济效益为目的”的工作方针,确保公司内部审计工作的规范性;对公司业务流程中的风险点进行辨识,加强风险防范,保证内部控制的有效开展。公司定期对各项内部控制进行评价,同时一方面建立各种机制使相关人员在履行正常岗位职责时,就能够在相当程度上获得内部控制有效运行的证据;另一方面通过外部沟通来证实内部产生的信息或者指出存在的问题。公司管理层高度重视内部控制的各职能部门和监管机构的报告及建议,并采取各种措施及时纠正控制运行中产生的偏差。五、xxx年公司为建立和完善内部控制所进行的重要活动、工作xxx年度公司执行内控制度的总体情况良好,内控相关部门或机构均已按照法律法规、公司章程和相关制度的规定设置,并在公司内部控制活动中发挥作用。公司各部门均能按照内部控制流程从事经营活动,有效控制了运营风险。xxx年公司为建立和完善内部控制所进行的重要活动、工作,主要表现在以下方面:1、为了加强和规范企业内部控制,提高企业经营管理水平和风险防范能力,结合公司实际情况及需要,xxx年内公司进一步修订了《公司章程》、《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《总经理工作细则》、《投资管理办法》、《套期保值业务内部控制制度》等内部控制管理制度;xxx年内,公司新制定颁布《外部信息使用人管理制度》、《内幕信息知情人管理制度》、《对外提供财务资助管理制度》等内部控制管理制度。2、xxx年度内,公司对职能部门设定、部门职责、工作流程、子公司的组织架构进行全面的划分、梳理,进一步保证了公司的内部控制管理。3、为了加强和规范企业内部控制,加强信息的控制、传递、分析、汇总、报告及提高工作效率,xxx年内公司集中力量计划使用SAP企业资源计划管理系统。4、报告期内,对上年度公司治理自查活动中需要整改落实的问题,公司予以足够的重视,并在报告期内得到持续改善和提升。本年度,公司进一步加强内部审计工作,定期和不定期地对公司的制度执行情况进行检查,关注重点、热点问题及高风险领域,突出抓好关键问题和关键环节的审计,适当扩大审计工作范围,发挥审计对各项业务的控制与监督作用,进一步提高了内部控制制度的统一性、系统性和有效性。六、内部控制缺陷及整改情况(一)内部控制缺陷认定公司对内部控制缺陷的认定,以日常监督和专项监督为基础,结合年度内部控制评价发现的内部控制缺陷及其持续改进情况,对内部控制缺陷及其成因、表现形式和影响程度进行综合分析和全面复核后,向董事会、监事会或者经理层报告。重大缺陷应当由董事会予以最终认定。企业对于认定的重大缺陷,应当及时采取应对策略,切实将风险控制在可承受度之内,并追究有关部门或相关人员的责任。(二)公司内部控制缺陷及整改情况公司xxx年度内部控制评价中,未发现公司存在重大内部控制缺陷。根据公司近年发展状况,对于风险预警、风险评估、识别、应对机制和在建项目管理等内部控制方面,公司将持续加大建设和执行力度,以进一步完善内部控制流程和相关制度。七、内部控制自我评价有效性结论本公司现有内部控制制度基本能够适应公司管理的要求,能够为编制真实、完整、公允的财务报表提供合理保证,能够为公司各项业务活动的健康运行及国家有关法律、法规和公司内部规章制度的贯彻执行提供保证,能够保护公司资产的安全、完整,在公司管理的各个关键环节、重大投资、对外担保、关联交易、信息披露等重点控制事项方面不存在重大缺陷。本公司管理层认为,根据财政部颁布的《内部会计控制规范-基本规范》(试行)及相关具体规范的控制标准于xxx年12月31日在所有重大方面保持了与财务报表相关的有效的内部控制。保险公司合规自评报告2一、以身作则,强化学习,营造和谐氛围风险合规管理部是合规管理体系中的第二道防线,是各项风险排查、问题整改、合规管理的组织者、协调者、监督者。做好这项工作,不但要具有爱岗敬业、以身作则的工作态度,还要具备广泛的业务知识,更要有发现问题的洞察力及处理疑难问题的沟通协调能力。针对部门工作特点,我带领部门人员时时以传统文化精髓对照自己的言行,主动提升学习能力、工作能力及处理复杂问题的能力,才能保证各项工作的顺利完成。我部门坚持每周二集中学习,通过学习,提高了对国家政策的把握和运用能力及工作技能;分享国学心得及人生感悟,提升了对照自己、查找不足、营造工作和谐氛围的能力。二、完善制度,明确职责,夯实工作基础针对合规管理工作面广点多,敏感度高、难度大、原则性强等特点,在全面梳理和整合的基础上,制定了具有针对性、可操作性的文件。分别制定下发了《xxx年风险合规管理工作指导意见》、《审计整改管理办法》、《重大保险司法案件风险应急预案》、《纪委工作规则》等;把近几年分散的监管政策、合规、法务、审计、问责处罚等方面的管理制度进行归类整理,印制呈555页的《合规管理工作手册》,予以下发,为各级机构做好合规管理工作提供了学习和管理的工具,提升了工作的效率和质量。另外还根据公司近两年全面、全员及重点领域风险排查结果,结合审计中心对我公司各层级的审计情况,全面梳理业务全流程风险隐患分布、表现形式,制定下发了《内控合规评估考核办法》,依此对各机构内控合规情况进行考核、评价。共整理出内控风险提示涉及三级机构##条、分公司各条线##条,并提出了排查要求,为提升各条线内控管理水平提供了工作指向。三、突出重点,强化监督,确保合规经营(一)推进合规目标责任制,进行全面合规考核评价一是对全省所有人员签订合规承诺书、合规责任书的情况进行排查,对因漏签、新进、岗位变化等原因,需要签订的人员及时予以补签,确保其持续有效。二是对全省系统各机构合规管理工作进行全面考核评价。根据考核结果,进行分类监管,并与绩效考核挂钩。(二)开展合规管理检查和审计整改检查于今年8月至9月,分别对8家地市机构xxx年风险合规管理考核评价自评情况进行核查,并对xxx年风险合规管理工作开展、审计整改情况及反洗钱工作等进行现场检查。检查组通过制定检查方案、发现问题及时沟通、现场反馈、下发通报、风险提示等工作的开展,有效提高了被检查机构
本文标题:银行内控自查报告自查报告【4篇】
链接地址:https://www.111doc.com/doc-11809929 .html